Unimos Inteligência Financeira, Ciência de Dados e Perícia em TI para auditar a "caixa-preta" dos bancos. Proteja seu caixa, expurgue vendas casadas e suspenda buscas e apreensões com laudos matemáticos incontestáveis.
Identifique o momento financeiro da sua operação para receber o direcionamento pericial adequado.
Sua empresa honra as parcelas, mas o valor consome a margem operacional e o saldo devedor parece não cair.
Cobranças frequentes, propostas de renegociação abusivas do banco e risco de encarecimento da dívida.
Notificação de busca e apreensão da frota, negativação de CNPJ ou risco de bloqueio de contas operacionais.
Soluções periciais e auditoria forense para empresas brasileiras nos EUA, corporações americanas no Brasil, Comércio Exterior e Gateways de Pagamento.
Identificação de hidden spreads em remessas internacionais, opacidade em hedging e tarifas camufladas em contratos de comércio exterior.
Controvérsias de rolling reserves, erros de settlement e falhas de conciliação API em adquirentes internacionais.
Execução transfronteiriça, cobrança de garantias internacionais e disputas de crédito corporativo estruturado.
Atendimento especializado para multinacionais regionais, operações no Mercosul / Aliança do Pacífico e corporações agrícolas e industriais.
Proteja o caixa contra indexadores abusivos em contratos de financiamento agrícola e industrial em moeda estrangeira (Dólar / Peso / Real).
Auditoria do passivo bancário consolidado de filiais na América Latina e expurgo de cobranças indevidas intercompany.
Suspensão emergencial de execuções, hipotecas industriais e embargo de exportações na América Latina.
Atuação de alto nível para Grandes Corporações, Supply Chain Finance, Bancos Internacionais e Tribunais de Arbitragem Internacional na Europa e Ásia.
Atuação como Testemunha Técnica Especialista (Expert Witness) em litígios financeiros corporativos e arbitragens internacionais de grande porte.
Investigação forense de falhas de processamento em grande escala para multinacionais com plataformas financeiras na Europa e Ásia.
Auditoria de estruturas de financiamento de cadeia de suprimentos e litígios envolvendo sindicatos bancários internacionais.
Uma metodologia estruturada de 5 passos que garante previsibilidade, transparência e segurança jurídica.
Varredura inicial no contrato e extratos para checar viabilidade técnica em 24h.
Engenharia reversa no motor do banco para evidenciar anatomia dos juros e *Gross Up*.
Emissão de laudo pericial científico para o seu advogado instruir o processo com prova material.
Impugnação cadastral no Bacen e sustação judicial de protestos indevidos.
Assistência técnica contínua com quesitação estratégica até a solução final do passivo.
Inteligência aplicada extraída de laudos periciais reais: padrões, erros recorrentes e o que sua empresa deve auditar antes de assinar.
Levantamento de 20 perícias em CCB, conta garantida e nota comercial: quais instituições mais aparecem e os padrões contratuais que se repetem.
Ler Artigo CompletoSete erros recorrentes em contratos de crédito empresarial — do CET mal calculado à sobreposição de garantias — identificados em dezenas de perícias.
Ler Artigo CompletoEm 17 de 20 perícias analisadas, o saldo devedor cresceu mais durante a carência do que em qualquer outro período do contrato.
Ler Artigo CompletoComo o algoritmo de varredura (sweep) bancário captura PIX e TED de terceiros antes que a empresa possa usá-los para pagar suas próprias contas.
Ler Artigo CompletoMetade das perícias em crédito PJ envolve FGI-PEAC, PRONAMPE ou BNDES Automático — por que a mitigação de risco raramente chega ao preço cobrado da PME.
Ler Artigo CompletoEm 17 de 20 operações periciadas, alguma forma de capitalização indevida de juros — disfarçada de carência, gross-up de IOF e amortização negativa.
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Já são 30 artigos técnicos publicados na série — padrões, erros recorrentes e checklists práticos extraídos de perícias reais.
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Diferente da perícia contábil comum que apenas confere somas de tabelas prontas, nossa atuação analisa a lógica de código e dados por trás dos terminais bancários.
Mapeamos arredondamentos ocultos, seguros embutidos sem destaque de fluxo de caixa e divergências gritantes entre a taxa nominal acordada e o Custo Efetivo Total (CET) cobrado do empresário.
Utilizamos ferramentas avançadas de data science para extrair a caixa-preta dos contratos e demonstrar matematicamente a ilicitude do débito ao juiz.
Todos os laudos seguem rigidamente os parâmetros das Resoluções do Banco Central, Código de Processo Civil e ISO/IEC 27037.
Especialização técnica focada nas operações de crédito que mais impactam empresas e empresários.
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Nós não substituímos o advogado da empresa. Trabalhamos em estreita parceria com ele, fornecendo a sustentação matemática e os quesitos técnicos necessários para vencer a tese bancária no processo.
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